Sectores financieros, e-commerce y apuestas encabezan el aumento de fraudes; deepfakes e IA perfilan una nueva era del delito digital.
Ciudad de México, 28 de mayo de 2025. – México se ha convertido en uno de los principales focos de fraude digital en América Latina, según datos recientes de Sumsub, plataforma global de verificación de identidad y cumplimiento. En el primer trimestre de 2025, la tasa de fraude en el país creció un 27.06% en comparación con el mismo periodo del año anterior, superando ampliamente el promedio regional (+6.49%) y el global (+6.31%).
Entre los hallazgos más críticos destaca el aumento del 1200% en el uso de documentos de identidades sintéticos, muy por encima del crecimiento global de 195%. En esta nueva y sofisticada forma de fraude, los delincuentes combinan información personal real con información falsa para crear una identidad nueva y completamente ficticia.
Otro rubro para destacar es que, pese a una disminución a nivel regional del 64%, la falsificación de documentos en México tuvo un incremento de 25% respecto a 2024. El uso de deepfakes aparece por primera vez dentro del ranking de América Latina y México, representando 0.02% y 0.03%, respectivamente, de los intentos de fraude detectados en plataformas digitales; sin embargo, cabe destacar que a nivel mundial tuvo un incremento de 700%, respecto al año anterior.
“El crecimiento del fraude en México es una llamada de atención para las empresas y las instituciones. Vemos un aumento acelerado en el uso de identidades sintéticas y fraudes sofisticados como los deepfakes. En Sumsub, estamos comprometidos a brindar herramientas avanzadas de verificación para combatir estas amenazas emergentes”, señaló Daniel Mazzucchelli, director de expansión de Sumsub en Latinoamérica.
Sectores más afectados
Los datos de Sumsub revelan que los siguientes sectores han sido los más impactados por fraude en México:
- Finanzas tradicionales: +148.89%.
- Apuestas en línea: +113.48%.
- Comercio electrónico: +106.25%.
- Gaming: +2.71%.
- Educación digital Tech: +17.12%
- Trading: +69.05%
Cabe destacar que el porcentaje de fraude representa la proporción de intentos fraudulentos que fueron detectados y frenados por Sumsub dentro de cada sector, en relación con todos los intentos de verificación en ese sector. El crecimiento o disminución del fraude muestra cómo ha cambiado esta proporción de intentos fraudulentos de un año a otro.
Por otra parte, el resto de los sectores aumentó 118.39%, lo que indica la evolución constante de nuevas técnicas de fraude.
¿Qué sectores lograron contener el fraude?
En contraste, algunos sectores muestran avances en mitigación de riesgos:
- Servicios profesionales: –32.79%
- TI y servicios tecnológicos: –52.43%
- Plataformas de compraventa (Marketplace): –38.93%
- Transporte: –30.43%
Sumsub llama a actuar frente a fraudes impulsados por IA
La aparición de deepfakes y la masificación de identidades falsas reflejan un cambio radical en la forma en que los defraudadores atacan los sistemas digitales. Estas prácticas ya no se limitan a tácticas rudimentarias; ahora utilizan inteligencia artificial para burlar sistemas biométricos y procesos manuales.
“Los defraudadores se están volviendo más sofisticados, utilizando inteligencia artificial para evadir controles. Las empresas en la región deben implementar sistemas de verificación más inteligentes y ágiles, y evitar depender de procesos manuales o soluciones obsoletas”, concluyó Mazzucchelli.
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Acerca de Sumsub
Sumsub es una plataforma de verificación de ciclo completo y monitorización continua que asegura todo el recorrido del usuario. Con las soluciones personalizables KYC, KYB, Transaction Monitoring, Fraud Prevention y Travel Rule de Sumsub, puede orquestar su proceso de verificación, dar la bienvenida a más clientes en todo el mundo, cumplir con los requisitos de conformidad, reducir costes y proteger su negocio Sumsub cuenta con más de 4.000 clientes, entre ellos Duolingo, Bitpanda, Wirex, Avis, Bybit, Vodafone, Kaizen Gaming y TransferGo, en diversos sectores tales como tecnología financiera, criptomonedas, transporte, edtech, comercio tradicional, comercio electrónico y juegos de apuestas en línea.
